إدارة المخاطر واستراتيجياتها وخطواتها وأهميتها

ماهي إدارة المخاطر وما هي أهميتها؟ سؤال قد يتبادر إلى ذهن الكثير من رواد الأعمال المبتدئين المقبلين على إطلاق أعمالهم ويسعون لتفادي مخاطرها المحتملة، إذ تواجه جميع المؤسسات بغض النظر عن أحجامها والصناعات التي تعمل بها أنواع عديدة من المخاطر التي قد تؤثر بالسلب على عملياتها وحتى على نجاحها واستمرارها، مما يجعل إدارة المخاطر مهارة حيوية لأصحاب الأعمال لفهم كيفية توقع التحديات واتخاذ قرارات استراتيجية لحماية مؤسساتهم من الخسائر المالية والمشاكل القانونية ومشكلات السمعة، لذلك نناقش في هذا المقال تعريف إدارة المخاطر واستراتيجياتها وخطواتها وأهميتها.

ما هي إدارة المخاطر:

إدارة المخاطر هي عملية التعرف على المخاطر المحتملة التي قد تؤثر على عمليات المؤسسة وصحتها المالية وأصولها وأرباحها وسمعتها في السوق، وتقييم احتمالات وقوعها ووضع الخطط والاستراتيجيات التي تساعد على التخفيف منها والسيطرة عليها، حتى لا تشكل أي تهديد على العمل، مما يساعد المؤسسات على أن تكون أكثر استعدادًا للتعامل مع مختلف التحديات المالية والتشغيلية والتقنية والاستراتيجية، والاستجابة لها بشكل فعال.

تتضمن عملية إدارة المخاطر استخدام الأدوات والتقنيات في تقييم المخاطر وتقديرها نوعيًا وكميًا، بما في ذلك إجراء تحليل شامل لتأثيرها على أهداف الأعمال، لضمان تعزيز هذه العملية بشكل مستمر، وحتى تتمكن المؤسسات من التعامل مع مختلف المخاطر بشكل استباقي وتقليل تأثيرها المُحتمل.

تُعد عملية إدارة المخاطر من العمليات بالغة الأهمية لأي مؤسسة، نظرًا لتعدد المخاطر التي تواجهها ما بين مخاطر داخلية مثل عدم كفاءة العمليات ومشكلات الموظفين، ومخاطر خارجية مثل الكوارث الطبيعية والركود الاقتصادي، وبالتالي من خلال فهم تلك المخاطر وتقييمها والتخطيط لها بشكل فعال، تنجح المؤسسات في حماية صحتها المالية، واستمرار عملياتها، وضمان بقاءها على المدى الطويل.

ومن خلال إدارة المخاطر، تحصل المؤسسات على أدوات لتحقيق التوازن بين تحمل المخاطر والتخفيف منها، بما يضمن تصرفها وموظفيها لمنع أو تقليل المخاطر التي قد تؤدي إلى خفض الإيرادات، أو الإفلاس، أو الإضرار بسمعتها.

اقرأ أيضًا: إدارة المخاطر المالية واستراتيجياتها وخطواتها

استراتيجيات إدارة المخاطر:

تعتمد المؤسسات على عدة استراتيجيات أساسية تساعد على إدارة المخاطر والتحكم فيها وتقليلها والحد من خطورتها، تشمل تلك الاستراتيجيات ما يلي:

1- تجنب المخاطر

تتضمن استراتيجية تجنب المخاطر تحديد المخاطر المُحتملة وتنفيذ التدابير والإجراءات التي تساعد على القضاء على إمكانية وقوع الخطر، عن طريق الامتناع عن بعض الأنشطة، أو تغيير الخطط، أو إلغاء قرارات، أو الرجوع عن أي مبادرات قد تولد مخاطر.

وتلجأ المؤسسات إلى هذه الاستراتيجية عندما يكون تأثير المخاطر المحتملة كبير عليها، وإذا كانت عواقبها تفوق فوائدها، مما يفيد في تجنب العديد من الأضرار المؤثرة.

على سبيل المثال، قد تقرر المؤسسة عدم الدخول في سوق غير مستقر سياسيًا لتجنب التعرض لمخاطر تشغيلية ومالية محتملة.

2- تقليل المخاطر

إن لم تتمكن المؤسسات من تجنب المخاطر ومنع وقوعها، أو كانت المخاطر قادمة من بيئة خارجية، تلجأ إلى تقليل احتمالية وقوعها أو تقليل شدة تأثيرها، لذلك تتخذ مجموعة من الإجراءات الاستباقية التي تجعل تلك المخاطر أكثر قابلية للإدارة وأقل قدرة على تعطيل العمليات، مثل تحسين العمليات الداخلية، تنفيذ إجراءات السلامة، تنويع سلاسل التوريد، تطبيق عمليات مراقبة الجودة.

3- نقل المخاطر

يُعد نقل المخاطر هو الاستراتيجية الأمثل للمؤسسات التي لا تتمكن من تجنب المخاطر أو التقليل من حدوثها أو تداعياتها، أو عندما تفتقر إلى القدرة أو الموارد لإدارة الخطر بكفاءة، إذ تقوم بتحويلها إلى طرف ثالث يشاركها مسؤولية الخطر والتعويض في حال وقوع خسائر، مما يساعد في تقليل العبء المباشر الواقع عليها.

تشمل الطرق الشائعة لنقل المخاطر: تعهيد مهام معينة وما يصاحبها من مخاطر إلى مصادر خارجية، شراء تأمين للمباني أو المنتجات، إعداد عقود قانونية ملزمة مع الموظفين أو العملاء لتحويل المسؤوليات المحتملة.

4- قبول المخاطر

عندما تكون المخاطر المُحتملة منخفضة التأثير أو غير محتملة الحدوث، أو عندما تتجاوز تكلفة معالجتها حجم الضرر الناجم عنها، تلجأ المؤسسة إلى قبول تلك المخاطر، أي تعترف بوجودها وتتعايش معها دون أن تعمل على اتخاذ إجراءات فورية لتقليلها، لأنها لا تؤثر بشكل كبير على الأهداف الاستراتيجية أو استمرارية الأعمال، لكنها تحتاج إلى مراقبة مستمرة لاحتمالية تغير الظروف، وحتى تصبح المؤسسة مستعدة للتصرف عند الحاجة.

خطوات إدارة المخاطر:

تتضمن عملية إدارة المخاطر تنفيذ ست خطوات رئيسية منظمة، تضمن أن تكون هذه العملية فعالة ومنهجية ومتناسقة عبر المؤسسة بالكامل، تشمل تلك الخطوات ما يلي:

1- تحديد المخاطر

أولى خطوات عملية إدارة المخاطر هي تحديد التهديدات أو المخاطر المحتملة التي قد تؤثر على عمليات وأهداف المؤسسة، وهو ما يتطلب جمع المعلومات من مختلف المصادر، بما في ذلك البيانات التاريخية، وآراء الخبراء، ومدخلات أصحاب المصلحة، فضلًا عن إجراء جلسات عصف ذهني تجمع الموظفين لمراجعة تلك المصادر.

هناك العديد من أنواع المخاطر التي تواجهها المؤسسات، وهي المخاطر المالية، المخاطر التشغيلية، المخاطر القانونية، مخاطر الامتثال، المخاطر المتعلقة بالسمعة، وغير ذلك من العوامل الداخلية والخارجية التي قد تعطل عمليات المؤسسة.

2- تحليل المخاطر

بمجرد التعرف على المخاطر المحتملة، لا بد من تحليلها وفحصها بدقة من أجل فهم احتمالية حدوثها وتأثيرها المُحتمل، حتى يتسنى تحديد مدى خطورة الخطر وأفضل الطرق لإدارته أو التخفيف منه.

تنطوي هذه الخطوة على إجراء تحليل شامل لكل خطر والعواقب المحتملة له لتحديد أولوياته وإدارته بفعالية، من أجل إنشاء إطار عمل محدد للعملية بالكامل، ويجعل الخطوات التالية أسرع وأكثر دقة.

3- تقييم المخاطر

في هذه الخطوة، يتم تقييم المخاطر عن طريق تصنيف كل خطر محتمل وتأثيراته الممكنة، حتى تتمكن المؤسسات من فهم طبيعة ومدى المخاطر التي قد تواجهها، وتحديد المخاطر التي يمكنها تحملها وقبولها، وتلك التي ينبغي منع حدوثها نظرًا لشدة تأثيرها وأضرارها، ومن ثم يتم ترتيب أولويات المخاطر بناءً على شدتها المحتملة، مع مراعاة كل من الاحتمال والتأثير.

لتقييم المخاطر بكفاءة، يمكن استخدام مصفوفة تقييم المخاطر التي تساعد على تصور تأثيراتها المحتملة، إذ تقيس احتمالية وقوع الخطر على محور واحد من منخفض إلى مرتفع، وشدة تأثير الخطر المحتملة على المحور الآخر من منخفض إلى مرتفع، مع تمييز تلك المخاطر بألوان، فالمخاطر عالية التأثير تتميز باللون الأحمر، والمخاطر المتوسطة تتميز باللون الأصفر، والمخاطر منخفضة التأثير تُميز باللون الأخضر.

4- معالجة المخاطر

بعد تقييم المخاطر وترتيب أولوياتها، تأتي خطوة معالجتها، وهي تنطوي على تطوير استراتيجيات وإجراءات تساعد على الاستجابة لها بكفاءة والتخفيف منها، عن طريق تقليل احتمال وقوع الخطر أو الحد من تداعياته إذا حدث، إذ تشمل تلك الاستراتيجيات تجنب المخاطر، تقليلها، نقلها، أو قبولها.

كما تتضمن هذه الخطوة تخصيص الموارد اللازمة لمعالجة المخاطر المُحتملة من الوقت والمال والإشراف، مع تدريب المديرين والموظفين على ما يجب القيام به إذا وقع الخطر المحدد، لضمان عدم تعطل العمليات، والاستجابة السريعة الفعالة للخطر رغم وقوعه.

5- مراقبة المخاطر

بعد معالجة المخاطر وتنفيذ الاستراتيجيات التي وُضعت، لا بد من الاستمرار في مراقبة تلك المخاطر، من خلال متابعتها والإشراف الدائم عليها، لتقييم حالتها، والتغيرات التي تطرأ عليها، وفعالية استراتيجيات التخفيف، مع تنفيذ هذه الخطوة بانتظام لضمان توافق تكتيكات إدارة المخاطر مع التطورات أو التحديات الجديدة.

ومن خلال مراقبة المخاطر، يمكن تحديد المخاطر الجديدة، وتقييم فعالية الضوابط الحالية، وإجراء التعديلات اللازمة لتعزيز عملية إدارة المخاطر بشكل عام، خاصة في ظل الظروف المتغيرة باستمرار وما يصاحبها من مخاطر وتحديات مختلفة.

6- توثيق المخاطر

يُعد توثيق المخاطر من الخطوات المهمة في عملية إدارة المخاطر، إذ يتعين على المؤسسات إنشاء سجلات تتضمن جميع المخاطر المحددة، وتقييماتها، واستراتيجيات الاستجابة، وخطط العمل، مع تحديث توثيق المخاطر بصورة منتظمة ليعكس التغيرات في بيئة المخاطر، والمخاطر الجديدة، أو التعديلات على المخاطر القائمة.

مع صبّار يمكنك توظيف أفضل الكفاءات في جميع المجالات، لضمان تحسين الإنتاجية، تعزيز الابتكار، وتقليل معدلات الدوران الوظيفي.

أهمية إدارة المخاطر:

هناك العديد من الأسباب التي تجعل عملية إدارة المخاطر ذات أهمية قصوى للحفاظ على استمرار الأعمال ونجاحها، تشمل تلك الأسباب ما يلي:

1- الحماية من الخسائر المالية

توفر الإدارة الفعالة للمخاطر المحتملة الحماية للمؤسسات من الخسائر المالية الناجمة عن وقوع تلك المخاطر، فعندما تتمكن المؤسسات من تحديد المخاطر المحتملة وتأثيرها عليها وتتخذ الإجراءات اللازمة لمعالجتها أو منع حدوثها، فهي بذلك تنجح في تقليل الخسائر المحتملة والتكاليف الناتجة عن وقوع المخاطر، وتجنب النفقات غير الضرورية المرتبطة بإدارة الأزمات، والرسوم القانونية، وتوقف العمليات.

كما تساعد إدارة المخاطر على تحقيق نتائج مالية إيجابية، فبمجرد تنفيذها بشكل صحيح، تصبح المؤسسات استباقية في إدارة المخاطر والتعامل معها، مما يؤدي إلى تعزيز الكفاءة والإنتاجية، وتحسين الأداء المالي.

2- الحفاظ على سمعة العلامات التجارية

يمكن أن تؤدي العديد من المخاطر إلى إحداث أضرار هائلة في سمعة المؤسسة تؤثر على صورتها أمام الجمهور، وهنا يأتي دور إدارة المخاطر التي تعمل بشكل استباقي على حماية المؤسسات من الأضرار التي تؤدي إلى تدهور سمعتها، من خلال تقليل وقوع أي خطر محتمل أو الحد من تداعياته، وتنفيذ إجراءات صارمة للتعامل مع مختلف المخاطر بكفاءة.

3- تحسين القدرة على اكتشاف التهديدات والفرص

لا تقتصر إدارة المخاطر الفعالة على تحديد التهديدات فحسب، بل تشمل أيضًا تعزيز قدرة المؤسسة على كشف الفرص واغتنامها، من خلال تحليل المخاطر المحتملة، يمكن للمؤسسات التعرف على فرص النمو الخفية، واتخاذ قرارات قائمة على البيانات تمنحها ميزة تنافسية في سوقها أو صناعتها.

4- تحسين صنع القرار

تساعد عملية إدارة المخاطر المؤسسات على اتخاذ قرارات أكثر استنارة، لأنها توفر رؤى مدروسة تساعد في اتخاذ القرارات الإستراتيجية والتشغيلية بثقة ووضوح أكبر، ومن خلال عملية التحليل الدقيق للمخاطر المحتملة، تقيم المؤسسة جدوى الاستثمارات المحتملة وطريقة تخصيص الموارد لتحقيق أعلى عائد ممكن، مما يضمن اتخاذ كل قرار بناءً على فهم شامل للمخاطر والعوائد المرتبطة بها.

كما يستفيد قادة المؤسسات من البيانات الناتجة عن تقييم المخاطر المحتملة وتأثيراتها في تطوير استراتيجيات تعزز النمو وتقلل من التعرض للتهديدات غير المتوقعة.

5- تخصيص الموارد بكفاءة

من أبرز فوائد الإدارة الفعالة للمخاطر، أنها تمكن المؤسسات من تحسين تخصيص مواردها لمواجهة التحديات المحتملة، لأن هذه العملية تنطوي على تحديد المخاطر وترتيبها حسب الأولوية، مما يضمن الاستفادة المثلى من الموارد المتاحة، وتوجيه الاهتمام والاستثمار إلى المناطق ذات المخاطر العالية للحد من الأضرار المحتملة.

6- ضمان الامتثال للوائح

تلعب إدارة المخاطر دورًا بارزًا في تحقيق الامتثال التنظيمي للوائح والقوانين، لأنها تهدف إلى حماية المؤسسات من الخسائر والمخالفات وتعزيز الاستقرار التشغيلي، ومن خلال منهجيات إدارة المخاطر، تتمكن المؤسسة من تحديد المناطق التي قد يحدث فيها عدم امتثال وتقييم تأثيرها المحتمل ووضع ضوابط تمنع حدوثها، مما يقلل من احتمالية التعرض للغرامات أو المشكلات القانونية.

7- تعزيز المرونة التنظيمية

المؤسسات التي تُدمج إدارة المخاطر في عملياتها تصبح أكثر مرونة أمام مختلف التحديات، مثل الأزمات غير المتوقعة، الركود الاقتصادي، تغيرات السوق، وبالتالي تزداد قدرتها على التكيف والاستجابة بسرعة لتلك التحديات، والتعامل معها والتعافي منها بكفاءة.

فمن خلال التعرف بشكل استباقي على نقاط الضعف وتنفيذ خطط قوية لإدارة المخاطر، يمكن للمؤسسات الاستعداد جيدًا للتأثير المحتمل لأي خطر، مما يضمن استمرار عملياتها، والحفاظ على ثقة أصحاب المصلحة.

8- تشجيع الابتكار والنمو

إدارة المخاطر ليست مجرد وسيلة لتجنب النتائج السلبية، بل تعتبرها المؤسسات بمثابة الحافز الذي يدفع الابتكار والنمو داخلها، لأن هذه العملية توفر نهج منظم لإدارة حالات عدم اليقين، وتعطي المزيد من الحرية ضمن الرقابة الداخلية، وبالتالي فهي تعزز ثقافة تشجع على الابتكار وتحمل المخاطر المحسوبة.

9- تحسين التخطيط

تنطوي الإدارة الفعالة للمخاطر على الوعي بالتحديات المحتملة، وإجراء التحليل العميق لها وتقييمها بكفاءة، وبالتالي فهي تساهم في وضع خطط عمل مستقبلية فعالة تساعد على تقليل نطاق التأثيرات السلبية المحتملة، وتعزيز قدرة المؤسسة على الاستجابة بسرعة وفعالية لأي خطر، مما يحسن من عملية التخطيط داخل المؤسسة بشكل عام.

10- تعزيز المشاركة على مستوى المؤسسة

إدارة المخاطر ليست مسؤولية قسم واحد فقط داخل المؤسسة، بل هي استراتيجية شاملة تشترك جميع الأقسام في تطبيقها، مما يعزز من المشاركة الفعالة للموظفين في تحديد المخاطر والتقليل من تأثيرها.

كما تساعد إدارة المخاطر على غرس الشعور بالمسؤولية داخل جميع موظفي المؤسسة، فعندما يصبحون على دراية بأعلى المخاطر التي تواجه عملهم وكيف سيتم التصدي لها ويرون أن لهم دورًا في منعها، فإنهم يصبحون أكثر التزامًا بمهمة المؤسسة، وأكثر رغبة في تحمل المسؤولية لتفادي تلك المخاطر.

11- تحسين القيادة التنظيمية

تساهم إدارة المخاطر بكفاءة في تحسين القيادة التنظيمية داخل المؤسسات، فعندما يدمج القادة إدارة المخاطر في استراتيجية الأعمال، يمكنهم توقع العقبات ووضع اتجاه واضح، وتوحيد الفرق عند وجود أهداف ومخاطر مشتركة، وتنسيق الأقسام بشكل أكثر فعالية، مما يعزز من قدرتهم على إلهام وتحفيز الموظفين وخلق شعورًا بالمسؤولية والثقة بينهم.

صبّار شريكك الأفضل في بناء فريق العمل المثالي

هل تبحث عن موظفين أكفاء بسرعة وكفاءة؟ مع صبّار للتوظيف يمكنك الوصول إلى أفضل الكفاءات في جميع التخصصات، مع ضمان توافق الخبرات مع احتياجات شركتك، لتبني فريقًا قادرًا على تحقيق أهدافك الاستراتيجية بكفاءة.

تُعد صبّار هي الأفضل في مجال التوظيف على مستوى المملكة، إذ تمتلك قاعدة بيانات ضخمة تضمن لك تلبية جميع احتياجاتك من المرشحين، السعوديين أو الأجانب، بخبرات أو من دون، متاحين للعمل فورًا بدوام كامل أو جزئي، حضوريًا أو عن بُعد، وفر وقتك وجهدك وبادر بالتواصل معنا لسد شواغرك الوظيفية في وقت قياسي.

الخاتمة:

إدارة المخاطر هي عملية منهجية تهدف إلى التعرف على المخاطر المحتملة التي قد تؤثر على العمليات المالية والتشغيلية والاستراتيجية للمؤسسة، وتحليل تأثيرها واحتمالية حدوثها، ثم وضع خطط واستراتيجيات للتعامل معها بفعالية. 

وتشمل هذه العملية خطوات أساسية مثل تحديد المخاطر، تحليلها وتقييمها، اختيار استراتيجيات مناسبة لمعالجتها سواء بتجنبها أو تقليلها أو نقلها أو قبولها، ومتابعتها باستمرار مع توثيق جميع الإجراءات والنتائج. تهدف إدارة المخاطر إلى حماية المؤسسة من الخسائر، وضمان استمرارية الأعمال، وتعزيز القدرة على مواجهة التحديات المختلفة بشكل استباقي.

كما تساعد إدارة المخاطر المؤسسات على تحسين اتخاذ القرار وتخصيص الموارد بكفاءة، والحفاظ على سمعة العلامة التجارية، وضمان الامتثال للوائح والقوانين، وتعزيز المرونة التنظيمية، وتشجيع الابتكار والنمو. 

ومن خلال إشراك جميع الأقسام والموظفين في هذه العملية، يمكن بناء ثقافة مؤسسية مسؤولة وواعية، حيث يصبح الفريق قادرًا على التعامل مع التحديات المحتملة بشكل أسرع وأكثر فعالية، مما يدعم تحقيق أهداف المؤسسة ويضمن استمرار أعمالها بنجاح على المدى الطويل.